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中國企業融資防騙指南!如何識別融資騙子公司,揭秘融資騙局
2019-07-01   磐厚資本 審核人:   (點擊: )
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ag捕鱼王中國企業融資防騙指南!如何識別融資騙子公司,揭秘融資騙局

導語:近期經濟環境等因素導致企業融資普遍困難,很多創業者苦苦奔波于融資的路上,鑒于有幾個公眾好友私下聯系融資碰到不少騙子公司,特轉載該文章提醒融資防騙。在此我也分享一下如何識別騙子投資公司的方法:

第一招:簡單實用,把你接觸到的“公司名稱+騙子”在百度及其他搜索引擎查上一遍,一般情況下可以篩查出70%以上的騙子公司。

第二招:正規的投資公司(一級市場的PE和VC,二級市場證券投資基金)都會在中國證券投資基金業協會備案,查詢網址(http://gs.amac.org.cn/amac-infodisc/res/pof/manager/index.html)如何沒有登記需要小心,并且可以問他為啥沒有備案,聽聽他的回答。

ag捕鱼王第三招:查企業工商,企查查、啟信寶等查一下企業工商資料,重點看其成立時間、實繳注冊資本金(在企業年報欄目里查看),是否有失信信息、相關法院裁判文書等,如有較多的起訴內容,就要多加小心。

第四招:不見兔子不撒鷹,騙子的公司的目的只有一個想法設想從你身上騙到錢,如有公司給你在沒有融到錢的任何階段提支付任何費用,一概拒絕,并且表現出很堅決的不付錢,或者沒有錢,騙子也會自動放棄。

第五招:也是終極之招,學習了解正規投資公司的基本運作流程,擺正自己的心態,創業者自己有急于融資成功心態往往會被騙子公司利用,主動找到你投資你或幫你融資的大多企圖不軌,融資還是要找自己的熟悉的渠道或自己熟悉朋友介紹,從信息渠道上規避騙子公司騷擾。

真正的投資公司什么樣?

第一,他們會來實地考察,但是費用都是他們自己出。

(注:各種名目索取路費、住宿費、招待費等的,不是騙子起碼也沒啥實力,謹慎選擇。)

第二,他們會做評估,但是都是他們自己去做ag捕鱼王,或者是由他們自己委托專業機構如會所、律所去做。因為意見書和調查報告這些東西都是給他們團隊自己看的。

(注:向投委會匯報項目是要諳熟各個細節。)

第三,介入早中期的投資公司不會要求你去做包裝,上市前期的公司會為了上市包裝那是另外一回事。

第四,對財務報告等需要你去做,但是那也是只要按照一定標準做出來就可以ag捕鱼王,比如財務報告只要是注冊會計師出具就可以,見證書公證書只要是律師或者公證處出具就可以,投資人不會指定任何所謂的"有水平"的機構。

假的投資公司什么樣?

第一, 他們會來考察,但是要你承擔考察費用(比如路費、住宿費、招待費等).

第二, 他們會做評估,而是讓項目方到他推薦的地方去做。其他地方做的要么不合格要么不合適需要重做。

ag捕鱼王(注:利益輸送中......你懂的。)

第三, 介入早中期的投資公司也會要求你去做包裝。

第四, 財務報告之類需要項目方到他指定的"有水平"地方去做。

評點

  • 第一, 投資方都是有錢的,而投資項目就是為了他們自己掙錢,難道為了掙錢連路費都出不起?

  • 第二, 評估一個項目,本來就是投資人自己的事,因為作為項目方來說,肯定都會說好,而且項目方委托第三者評估,第三者也有被收買的可能,這樣出具的評估報告難道不危險?

  • 第三, 需要指出的是早中期的包裝是做給投資人看的,中介公司幫項目方做給投資人看的,難道投資人自己做給自己看?是不是比較好笑。

  • ag捕鱼王第四, 財務報告法律意見等財務法律性質的文書,只要是具備相應資格的機構都可以出具。

真正的投融資中介什么樣

第一,他們不是什么項目都會為你介紹,只有他們認定有介紹價值的項目才會去介紹。

ag捕鱼王第二, 他們與投資人一樣,不會要你出具任何評估報告之類,因為他們知道真正的投資人不需要這些。

第三,他們會協助你做融資包裝ag捕鱼王,但是他們除了顧問服務費用外不會收取其他任何費用。所有的包裝開銷都是花在你自己項目上。

第四,有實力的融資中介個別業務會預先收取一定的定金或者服務費用,免費的大多是沒有實力或者剛開始做的,在成功后他們也會按照約定收取一定居間提成,但是他們不會在這兩樣之外再向你收取任何費用。當然也會有部分中介因不懂被資金方忽悠詐騙或者是直接奔著詐騙去的。

假的投融資中介公司什么樣?

第一, 他們是什么項目都可"介紹"的,任何項目在他們眼里都是具有融資潛力的。

第二, 他們會要你做個各種各樣的評估報告,而且需要是在他們推薦的評估機構那里。

第三, 他們一般不會真正來協助你做融資包裝,因為這塊需要有比較豐富的經驗和技巧。

第四, 他們通常是以免費開頭的。

一般而言,融資中介建議的包裝會有什么費用呢?

第一, 是合法的資格,比如說網站辦理ICP經營許可證等,這些主要是讓項目具有一個合法身份來運作。還有一些就是中國特色的資格,比如一些政府協會的費用等,這樣在辦很多事情比較方便。

第二, 必要的財務法律文書,比如財務審查報告、律師見證書和一些所有權的公證書等,這個出具方只要是具有相關財務、法律資格就可以,不需要指定哪一家。

第三, 公關費用ag捕鱼王,這里主要包括公眾媒體公關和主管部門公關兩大塊,公眾媒體公關包括發一些新聞宣傳稿與組織一些活動之類,主要是讓大眾了解項目。主管部門公關一般是那些上市公司要做的事。

第四, 企業自身形象包裝費用:比如企業的CIS、企業管理章程、各種管理運作細則等,這種包裝主要是讓企業管理規范化,以及對外有一個規范化的好形象。

ag捕鱼王總之,在包裝過程中,融資中介是不收包裝費用的。

識別騙子公司的幾個要素?

第一點:看名字ag捕鱼王:他們目前多冠以某國某某國際投資集團代表處的名義,也會在一個相對體面的辦公地點設立自己的辦事機構。要知道只有下一定本錢才能套到更多的錢。所以,項目方千萬不能以此為判斷其是否具備投資能力。

建議在接觸時要求對方提供國外總部的聯系方式和聯系人員,然后告訴對方,你在國外有認識朋友、同學,可以去他們總部拜訪一下。

(特別注意,現在網絡電話轉接滿天飛,不要以為海外電話能夠打通就是真的,因為有可能你的電話通過網絡被轉接到國內來了)

第二點:看人員素質,真正的投資公司人員素質都很高,一般都具有較高的學歷和良好的外語水平,而騙子公司的業務人員多素質不高(甚至有的騙子公司的主要人員連英語都不會說。)因為該類公司不會舍得花大價錢去請專業人士做業務,而正規公司的工作人員中具有良好教育背景的專業投資經理會居多。

騙子公司經辦人員大多對具體實質業務缺乏認識,這一點在談判中對項目深入探討時很容易看出來。

這就決定了在談判的過程中,騙子們不會和你深入探討,只會與你談如何貸款、必要的程序及花費。

對于標榜海外機構的,找個精通外語的人員一起去接觸,如果對方的主要人員連起碼的外語和業務知識都不熟悉,那可以肯定是騙子(再差的外企人員也對外語熟悉)。

第三點:看網站ag捕鱼王也是不錯的方式,為體現公司的實力,騙子公司一般會設一個網站。

一般都是靜態的,且內容十分有限,而且頁面風格都十分本土化,中式英文赫然展現在網站上。

因為他們沒有心思、也不會花費那個錢。曾見到一標榜美國投資公司的網站,英文版居然是空的。

第四點:真正的投資公司都有不同的投資側重點,比如不同行業的項目、項目的不同時期,不是見項目就考慮投入的,所以當你發現一家公司什么項目都在考慮的時候那就肯定有問題。

在了解對方的背景信息前,不要輕易提交自己的商業計劃書;要詳細詢問其投資策略、方向偏好、投資項目審查和決策的程序。

ag捕鱼王真正的投資公司,這些都是非常清晰的。

第五點:可以采用試探的方式,建議"那些假投資機構幾乎對任何一家有融資需求的企業,都會回復一份公函,不論其是否有投資價值,或是否具備融資條件,都告訴企業說"貴司符合我司投資策略"、"請提供評估報告和符合我司要求的商業計劃書",云云。

據此,為驗真偽,企業可以給他們提交一家明顯不具備投資價值的外地公司資料,并注明外地聯系方式,若他們回復也是一樣的,則屬騙子公司無疑

第六點:騙子們會特別的著重提醒你"不成功不收費"以及"我們的利潤在你融到資金以后",讓你感覺到非常的保險,一步步地讓企業向指定的第三方公司支付律師考察費、分析報告費、擔保費等,最后提出一些不合理甚至不合法的要求ag捕鱼王,企業無法做到后,以此為由中斷合作。

比如雙方共同負擔律師費這一點,法律界人士就指出:"一般的做法是雙方各自委聘律師,或者誰委派誰出錢。

ag捕鱼王不可能我委派你出錢,或者共同出錢,因為律師永遠只能代表一方的利益。有分析指出,國外財團多是委托些知名公司在這里做項目調查的, 他們是自費的,你不要以為只有你求他們,其實他們也在為資金找出路,很多項目方往往心態沒有擺正,所以才誤入騙子圈套。

錯誤的判斷方式

ag捕鱼王很多時候,很多人以為遇到了騙子,其實不是。

第一,投資人派頭比較大,不認真看項目ag捕鱼王:這種多見于沒有多少商業經驗的人士, 要知道,多于那些真正的投資者來說,每天可能見到大量的項目計劃書,每天都要接觸不少項目方人員,而這些項目大多是不被他們看好的。

這樣一來,如果是第一次接觸就難免有一些怠慢之處,可能跟你談話時有點心不在焉,這其實很正常,換做任何一個人,一天看幾個項目,連看幾個月的幾百個項目,看看是不是也比較無聊了。

真正的投資人不會在一開始就對你很熱情,就算他真的對你的項目感興趣,他也不會在一開始就對你的項目給出很高的評價,而是盡量挑你的毛病。

而騙子公司有很大的區別,他們往往很主動,經常主動聯絡你,同時對項目中明顯的缺點視而不見。

越是挑貨的才越有可能是買家。

第二,有人認為"大型投資集團往往投資過很多企業和項目,這些都是有據可查的,在自身的網站和新聞報道都可以查證這些信息,如果沒有這方面紀錄的投資公司基本上可以肯定是騙子公司。"

ag捕鱼王其實這是不對的,萬一人家公司新成立的怎么會有投資記錄?我還見到過一個成立了3年一直找不到他愿意投資的項目的公司。而且那些騙子公司也可以隨便編造幾個個海外的投資案例。

第三,網上招聘商務代表的基本都是騙子公司,爽快給您答應一個點居間的公司也慎重考慮......

那么怎么防止騙局呢?首先應該了解融資騙子騙錢的一般方式和設置融資騙局的常用步驟,再學會防范融資騙局的基本知識和理性融資應掌握的八大原則。

融資詐騙的一般方式

一般的騙局都大致有下列五種形式。

1.考察費

ag捕鱼王融資騙子與企業聯系業務時,在不了解企業情況的前提下要求到企業考察,且要求支付考察費;

2.項目受理費

項目受理費,是指融資騙子在收到企業的有關資料后要求融資企業繳納的、對項目進行評估和項目預審發生的費用。尤其是號稱有外資背景的投資顧問機構往往把收取項目受理費,作為一種項目控制程序和費用轉嫁的方式。

3.撰寫商業計劃書費用

ag捕鱼王融資騙子一般都要求融資企業提供項目商業計劃書。一般企業已經制作了商業計劃書,但融資服務機構以各種理由不予認可,并作為項目往下進行的必要環節;要求必須提供所謂“國際標準格式”的商業計劃書。

4.評估費

ag捕鱼王在融資過程中,融資騙子會要求對資產或對項目進行評估。要求企業到指定的融資服務機構或評估機構進行評估;

5.保證金

融資騙子要求融資企業必須嚴格按照自己預先設定的程序操作,否則不往下進行;資金方設置了嚴格的違約條款。

6.律師費

ag捕鱼王這是最具有欺詐性的費用。現在騙子公司收取考察費、評估費、保證金比較困難。相對來說收取律師費比較容易。這律師費大部分要返給騙子公司的。

設置融資騙局的常用步驟

1.普遍撒網,海選“目標客戶”

融資騙子通過正當程序注冊國內代表處并提供融資的一套專業方案和步驟,專業設計一套目標真對中小企業的詐騙網絡,在新聞媒體;網絡上講出條條是道的融資理論,并借助一些國家政府機構或社會團體組織的為企業提供培訓、咨詢洽談會、論壇等活動中ag捕鱼王,繪生繪色地做融資“演講報告”,甚至能提供出融資成功案例,足以讓人深信不疑,可信度及高。

2.為“有價值的客戶”洗惱

通過第一階段的海選后,再篩選出一些“有價值的客戶”開始洗腦。夸耀你的企業很有發展前途,市場潛力非常的大,項目如何如何的好,企業通過他們的包裝,就能獲得所需要的融資,且一再申明前期咨詢不收取任何費用。

最終達到讓融資人心花怒放,神經麻醉,減低判斷力,為他們實施下一步詐騙的步驟打開方便之門。

3.派“專家”進行“實地考察”

所謂派專家“實地考察”,是騙取考察費,大約在1-3萬元ag捕鱼王,派去幾個人到項目地進行所謂的考察,為了表現他們是比較正規的公司,同時還會帶一個律師一起去。還要做一個《律師資信調查報告》就是律師裝模作樣的查看企業的《營業執照》、《銀行開戶許可證》等資料,這份報告費用要交10-15萬元。

ag捕鱼王為了增加可信度,騙子們還會做一份《項目考察實地記錄綱要》他們會一起簽字畫押,表示大家一致同意。說這些文件要報送到所謂的總部批準等謊言,給融資企業負責人一顆定心丸,使你感覺這錢花的值得,此項目有希望,他們才好實施下一步詐騙。

4.初審通過后簽訂合資意向書

融資騙子大約在兩周后,電話告知企業:“貴企業的項目已經通過,總部決定投資,請你們來北京簽署有關法律文書”。

在簽訂《合資意向書》或者《投資協議書》時,騙子們這時候才告訴你需要補充一些資料,裝腔作勢的對融資人說,現在總部要求做一份符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》必須由總部認可的具有權威性的機構編寫。費用你們自己和北京XX投資咨詢管理有限公司商談,還會假裝“我們盡量幫你打招呼,優惠一些,你們現在是投資期間很多地方都需要花錢的”。

說得融資人感動不以,再加上已經簽訂了《投資協議書》,心存曉幸,騙子抓住融資人的心理展開攻勢,這個所謂符合國際慣例的中英文版《商業計劃書》ag捕鱼王15-20萬元,就這樣落入融資騙子同伙的帳號了。

5.進行資產評估

騙走了辦理《商業計劃書》15-20萬元之后,再開始騙《資產評估報告》費,融資騙子們的理由是“把你們企業的資產進行評估以后用項目本身作為抵押”。

融資人聽了這樣“合情合理”的要求,似乎認為這是應該做的,不然投資人怎么可以放心‘投資呢’?

就在這樣“合情合理”的情況下,《資產評估報告》費,高達20-30萬元,甚至更多又落入到融資騙子指定的資產評估機構的帳號里。

企業如果付了這些的錢,就意味著陷入泥潭深淵,無法自拔。

6.進行項目投資安全和增值潛力分析

等你付了《資產評估報告》費以后,騙子公司知道融資人此時的心理需要,所以會一直提醒你“第一批幾千萬元先打到你的帳戶上”的這句話,為穩定你的情緒,打消你的顧慮,緊接著就是安排“財務部”的人過來和你談有關財務的事情,需要進一步作一份《項目投資安全和增值潛力分析報告》和《符合美國會計準則的三年財務審計報告》理由說的很多,那么,這2份報告需要付出多少錢呢?

答案是:《項目投資安全和增值潛力分析報告》15萬以上,《符合美國會計準則的三年財務審計報告》10萬元ag捕鱼王,融資人付了這些錢,能得到什么呢?答案是:幾張一文不值的紙。這幫騙子手法隱秘,理由“充分”,讓你感覺他們沒有直接拿錢,只是做這些報告的費用。

當企業融資做到這種地步時,雖然有些顧慮,提出放棄覺得不甘心;但繼續進行又感覺這里有陰謀

7.設計擔保騙局騙走了以上大量的錢財以后,融資騙子還要實施更大的詐騙ag捕鱼王,設計擔保陷阱,把你的融資項目移到了所謂的擔保公司(也是同伙),騙子的謊言是:“由于是第一次合作,首批的款為了降低我們投資風險, 需要擔保公司擔保”。

如果你進入這個圈套,“擔保公司”會和融資人簽訂一份《融資擔保合同書》其擔保費按“融資”金額2.5-3%ag捕鱼王.騙子們早已讀透融資人的心理活動,此時受害人感覺到只有最后這一步了,如果放棄以上所花費的錢全部泡湯,繼續下去很有可能會成功的。

但是,如果你交了擔保費以后,“擔保公司”叫你繼續玩以上的“考察”的游戲。

你繼續嗎?最后,騙子公司還有一張騙人借口招數,融資方開戶銀行出具一張銀行保證函,才能拿到第一批投資款項,你能做到嗎?

做不到就是融資人“違約”。

8.客戶違約自動退出在此階段,就是融資企業選擇的時候了,是繼續進行還是自動退出。ag捕鱼王如果往下進行,就必須做更多的投入,而且還看不到結果。

如果往下進行,還有可能因為自身的原因導致違約,繳納違約金。

部分融資企業認為,既然前期已經投入了不少,放棄可惜,就會繼續往下走,結果往往是越陷越深。

這時候最好的選擇當然是就此為止,自認倒霉了事,就當交了“學費”。

如何防范融資詐騙

1.區別真假融資服務機構的方法

主要包括八大原則:

ag捕鱼王(1)是否站在企業的角度考慮問題;

(2)是否具有融資的經驗和專業度;

(3)收費與其提供的服務價值是否一致,質量價格比如何;

ag捕鱼王(4)提供的服務是否符合企業的實際情況;

(5)簽訂合同是否存在合同條款陷阱;

(6)與資金方的關系是什么,位置是否獨立;

(7)服務機構的背景及融資服務人員的品質如何;

(8)盈利模式不同,真正的服務機構以提供智力服務或者風險代理為目的。

2.區別真假投資公司方法

正規的資金方在服務工作流程上與上述設置騙局的機構有很多相似之處;但仍有很多區別,主要包括:

(1)自己承擔交通費;

(2)在融資過程中不要求企業進行資產或項目評估;

(3)在操作過程中需要中介機構介入時,自己不指定融資服務機構,如事務所、評估機構;

(4)自己承擔全部或一部分運作過程費用;

ag捕鱼王(5)對擬投資的項目或擬合作企業從一開始就非常細致;自己親自和企業及其融資服務機構一起進行項目論證;

(6)有嚴格的投資方向、投資原則;

(7)不具備條件的企業不往下進行;

ag捕鱼王(8)在成功以前不收過程費用;

(9)不急于與企業簽訂合作協議;

ag捕鱼王(10)簽訂的合作協議非常公平,沒有設置合同條款陷阱。

3.企業應加強自我防范意識

ag捕鱼王(1)對投資公司或融資服務機構進行調查確認

ag捕鱼王(2)謹慎接受朋友的建議不論是企業團隊的關系人,還是其他人介紹資金方或融資機構,這都不是企業進入融資騙局的根本。解決問題的關鍵在于,融資企業應該從工作流程和選擇標準上進行嚴格把關,提高防范意識和防范技術。

ag捕鱼王(3)不要有投機取巧的心理。

ag捕鱼王(4)提高判斷力企業對資金方及融資服務機構缺少判斷力,是陷入融資騙局的重要原因之一。因此企業在融資實踐過程中不斷地積累經驗,主動地學習有關知識。

(5)請專業融資顧問全程跟蹤服務企業可以選擇具有職業操守、經驗豐富、能夠站在企業角度的融資服務機構作融資顧問,或者請律師參與,事先對機構的性質和真實性進行判斷,在簽署協議前謹慎抉擇,防患未然。

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